如何给持仓基金做诊断?

很简单,本文主要讲大的框架。 按照这个框架进行检视,核心要解决的问题是: 股债搭配,解决市场系统性风险问题;将不同风格的权益产品都进行配置,相当于在产品层面也进行了分散,解决非系统性风险问题。 这样做的好处有三个: 1、 一套简单可执行的方法对其现有持仓进行检视; 2、 解决系统性和非系统性风险的问题; 3、 可以腾挪出来更多产品配置的空间;这也是我们在给客户做基金诊断时的更大价值的好...

关于基金的经验的20条总结

1.一定要用闲钱买基金。 闲钱,就是你已经解决了自己基本衣食住行和车贷房贷后剩下的钱,这部分钱对你来说风险系数低,即使有亏损也不会影响你的正常生活,更不会容易患得患失,做出匆忙混乱的操作。 2.不要过分盯盘,学会自主净化大盘波动的“噪音”影响。 有人说,大盘200点之内的波动都是市场“噪音”,暂且不论这个说法是否准确,但确实大盘有一定的波动是正常的,不必担心波动而时时盯盘,有这些时间,不...

如何精简持仓基金数量

相信很多投资者,尤其是初学者,都会面临持仓数量太多的问题,数量太多难免鱼龙混杂,选到烂基金。精简持仓的目的是为了节省精力+提高收益。今天教大家几个方法: 1、反复对比,限制数量,敢于放弃 买多了肯定是因为没做好取舍。看好一只基金后,别急着买入,先看看持仓里有没有与之重复的,再看看同类型的有没有更好选择,做好对比再决定。 限定持仓数量是个不错的方法,逼自己在买入一个品种的时候必须卖...

央行就《非银行支付机构行业保障基金管理办法》公开征求意见

中国人民银行关于《非银行支付机构行业保障基金管理办法(征求意见稿)》公开征求意见的通知 为贯彻落实党的十九大关于强化金融监管、防范金融风险的精神,建立化解和处置非银行支付机构风险的长效机制,保障客户合法权益,维护金融稳定,促进支付行业持续健康发展,人民银行决定建立支付机构行业保障基金,并据此起草了《非银行支付机构行业保障基金管理办法(征求意见稿)》,现向社会公开征求意见。公众可通...

整改大限将至 手里的分级基金怎么办?

9月,分级基金招商中证白酒,兴全合润分级陆续公告召开份额持有人大会,拟实施基金转型。而距离年底整改大限只剩3个月,两只百亿级的明星分级基金先后实施转型,也掀起了分级基金转型的高潮。 数据显示,98只分级基金总规模为982.14亿元,持有这些基金的投资者可以有两个选择:一是择机退出,持有分级份额的投资者可以在整改之前在场内择机卖出(也就是基金赎回)。另外一种就是等待整改,等待持有的分级基金...

基金名字中的“定开”和“持有”是什么意思?

01 赎回限制 “定开”和“持有”均对赎回时间做出了限制——投资者一般需要持有该基金满足一定时间限制后才能赎回。 “定开”基金,意思是“定期开放”——只在规定时间内开放申购、赎回业务,一般开放期为5-20个工作日左右(每只基金开放前会有具体的开放时间公告,我们可以关注下相关公告),投资者只能在这个开放期内进行交易,其他时间不能交易。但有一点需要注意:开放期内申购的份额在同一个开放期内是可以提交赎回...

关于基金的阿尔法收益和贝塔收益

大家在接触基金的过程中,可能会听说过“(阿尔法)”、“(贝塔)”这样的一些术语。 实际上,阿尔法和贝塔都是主流的策略,对我们选择基金也很重要,今天我们就来一起学习一下吧。 基金涨幅跟大盘不同步的原因? 配置过基金的朋友可能会发现,有些基金跟大盘的涨幅比较同步,但有些时候,我们也会遇到基金跟大盘走势不完全同步的情况。 例如大盘上涨了,持有的基金却没怎么涨,或者涨得更多; 大盘下跌了,持有的...

什么是基金风险评级?

什么是基金风险评级? 中国证券投资基金业协会《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》(简称《指引》)从2017年7月1日起正式实施,其中有一条非常核心规则是要求普通投资者与基金产品或者服务的风险匹配。 基金产品或者服务的风险等级要按照风险由低到高顺序,至少划分为低风险(R1)、较低风险(R2)、中风险(R3)、较高风险(R4)和高风险(R5)五个等级。 相对应的,也要按照风险承受能力,将普...

基金止盈终极攻略(12种止盈法)

定投是一种定期定额的、长期性的投资行为,不用考虑各个时期的投资时点,也不必为市场经济状况劳神费心,更无需为短期的价格波动而改变长期的投资决策。 对于基金投资,回本不是根本目的,寻求更高的收益才是王道,那么在选择止盈的时机方面就非常关键。 赚了很多收益,何时止盈。止盈的目的三点:一是锁定盈利,二是防止利润回吐,三是通过再投入获取复利。 设定盈利点的应考虑的因素。 第一,与开始定投...

看好的基金净值现在有点高还要不要买?

今年以来,公募基金表现优异,平均收益率全线飘红,投资者趋之若鹜。很多基金的净值不断上扬,部分基金创出了成立以来的复权单位净值新高。 很多人看到基金现在的净值会不禁发出三连问: 1、基金贵了,现在买会不会风险太大? 2、基金贵了,现在能买的份额少了,是不是不划算? 3、基金都涨这么高了,没什么涨的空间了吧? 有这样的疑惑很正常,因为在我们的日常生活中,价格本来就是商品交换时需要货币的...
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