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关于基金赎回的基金知识

1、基金赎回有什么交易原则? 赎回以份额申请,即赎回基金时,只要填写赎回多少份额即可。赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资者申(认)购的先后次序进行顺序赎回。 2、赎回交易的净值如何计算? 交易日15点之前提交的申请以当日单位净值计算,15点之后提交申请以下一个工作日的单位净值计算。 举例:如果是星期五购买的基金,15点之前按星期五的净值,15点之后因为周六周日不交易,所以净值按下一个星期一...
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关于新基金认购的几个知识

募集期认购的资金是否有收益? 对于认购期(新发基金募集期)购买的基金产品,投资者会有利息收益。 从客户认购基金的T+2日起,到基金产品验资前一天,这段时间客户的认购资金享受募集期的利息。一般为银行同业存款利率计算利息(略高于活期利息)。具体要看验资时间和资金存放银行规定。(T日为基金交易日,基金日期中均为证券交易日。) 这部分利息会在基金成立时,转换成为投资者的基金份额。 什么是封闭期? ...

基金信息披露类术语

1、开放式基金信息披露 开放式基金信息披露内容包括招募说明书(公开说明书)、定期报告和临时报告三大类。定期报告又由每日公布单位净值公告、季度投资组合公告、中期报告、年度报告四项组成。法定披露信息由基金管理人编制,基金托管人复核,于规定时限内在中国证监会指定的信息披露报刊和网站上发布。 2、招募说明书 招募说明书(初次发行后也称为公开说明书),该报告旨在充分披露可能对投资者做出投资...

基金分红常见的问题有哪些?

之前已经写过一篇关于基金分红选择的文章即《基金分红现金好,还是红利再投》,现在来整理一下基金分红常见的问题有哪些? 1、基金分红最迟修改时间? 默认分红方式为现金分红,权益登记日前一天下午三点前修改分红方式,对当次分红有效。修改分红方式必须在对应的销售机构进行,合同中规定不能修改分红方式的基金除外。 2、封闭式基金为什么只能现金分红? 封闭式基金是指基金的发起人在设立基金时,限定...

夏普比率

一、什么是夏普比率? 夏普比率(Sharpe Ratio),又被称为夏普指数 --- 基金绩效评价标准化指标。夏普比率在现代投资理论的研究表明,风险的大小在决定组合的表现上具有基础性的作用。风险调整后的收益率就是一个可以同时对收益与风险加以考虑的综合指标,以期能够排除风险因素对绩效评估的不利影响。夏普比率就是一个可以同时对收益与风险加以综合考虑的三大经典指标之一。 投资中有一个常规的特点,即投...

基金交易时间,基金交易日确认

现在开始接触基金的人越来越多,但是对于申购后基金净值的基金确认却不是很清楚。这次说说基金交易时间、基金交易日确认。 首先是基金交易时间 基金交易时间是指开放式基金接受申购、转换、赎回或其它交易的时间段。基金的交易时间就是股票的交易时间,每天上午9:30到下午3:00。 基金交易日确认 在基金交易日进行基金的购买,当天一般不能够确认购买基金,需要等到第二天才能够确认购买基金即按照当天(T...

什么是基金拆分?为什么要基金拆分?

基金拆分是指在保持基金投资人资产总值不变的前提下,改变基金份额净值和基金总份额的对应关系,重新计算基金资产的一种方式,计算公式:净值产=单位净值*份额。基金拆分后,原来的投资组合不变,基金经理不变,基金份额增加,而单位份额的净值减少。基金份额拆分通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的,不影响基金的已实现收益、未实现利得、实收基金等。 举个简单例子:假设投资者持有某基...

债券基金投资主要风险

对于债券基金之前有整理过一篇专门介绍的文章。下面我重新整理了一下关于债券基金投资的主要风险有哪些? 一、利率风险 利率风险是指当受到国家货币政策紧缩,连续加息等情况而导致利率有所提高时,债券市场由此遭受到一定的打压,从而债券的价格会随之降低而出现的风险。由于债券价格会随利率而变动,作为投资者的我们,最好在平时多关注国家货币政策,这样对规避债券基金的风险是比较有利的。 二、购买力...

指数基金如何跟踪指数?

通过跟踪指数表现可以给投资者提供对某一市场而不是单一公司进行投资的可能。指数基金经理购买与指数所持虚拟证券相同权重的证券。他们的目标是通过投资指数的所有或有代表性的样本来匹配指数的回报。出于这个原理,指数投资也可以被称为被动投资方式。具体来说,ETF有三种跟踪指数的方法: 直接复制(Direct Replication)——就是直接按相同比例买入指数投资的证券组成ETF,指数重新调整其虚拟证券投资比例...

基金是如何运作的?

基金汇集众多分散投资者的资金,委托专家(如基金管理人)统一进行投资管理。那么基金运作流程步骤是什么?一般说来,一个基金的生命周期包括产品设计、募集资金、投资管理、收益分配、清盘退出五个阶段。 一、产品设计 基金公司设计产品,给证监会上报一系列的法律文件,包括申请报告、基金合同草案、基金招募说明书草案等,监管批准发行后准予发行。由于现阶段从投资方向能突破的空间比较小,大部分创新都...
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