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基金基础知识:净收益、权益登记日、红利再投资

2019年01月20日 基金常识 暂无评论 阅读 363 个点击 次

1、基金收益

基金收益是指基金资产在运作过程中所产生的超过自身价值的部分。具体地说,基金收益包括基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息和其他收入。

基金经营公司运作基金资产所获得的收益。这种收益主要来源于基金资产运作中的利息收入、股利收入、资本利得、资本增值等。这些收益在扣除了基金运作费用 (包括经理人费用和保管人费用) 后,剩余的部分用于基金证券的分配。

基金持有人投资于基金证券所获得的收益。主要来源于基金收益分配和基金证券的买卖差价。

2、基金净收益

基金净收益是指基金收益减去按照国家有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。

3、权益登记日

权益登记日是基金管理人进行红利分配时,需要定出某一天,界定哪些基金持有人可以参加分红,定出的这一天就是股权登记日。权益登记日是指登记享有分红权益的基金份额的日期,基金份额持有人在权益登记日持有的基金份额享有利润分配的权利。

权益登记日当天持有基金的人员均可享受分红;但权益登记日当天申购基金的不享受分红,赎回基金的可享受分红。基金公司给你的基金账户派发红利。一般分红4-5个工作日到账,你去账户里查一下就行了。

4、除息日

除息日是权益登记日(T日)后的第一个工作日,即T+1日。除息日是指免除基金份额享有的分红权益的日期,除息日持有的基金份额不参与基金收益分配。

除息日是指基金分红方案中确定的将红利从基金资产中扣除的日期。由于除息日的基金份额净值已扣除分红金额,因此与上一交易日相比份额净值一般会有所下降。

5、红利再投资

投资者投资基金的获利方式具有两种基本形式。一种是现金分红;另一种是红利再投资。但现金分红可以说是投资者的必需选择。而红利再投资则不受限制。投资者可以根据市场环境情况和个人的投资需求从中灵活选择。

红利再投资是指将投资者分得的收益再投资于基金,并折算成相应数量的基金单位这实际上是将应分配的收益折为等额的新的基金单位送给投资者。

对基金管理人来说,红利再投资没有发生现金流出,因此,红利再投资通常是不收申购费用的。基金管理人鼓励投资者追加投资,因此一般规定红利再投资不收取费用。假如投资者领取现金红利后,又要再追加投资的话,将视为新的申购,需要支付申购费用。因此,选择红利再投资有利于降低投资者的成本,红利在投资也可以同样在购买个股的情况下一样操作。

中国法律规定默认的基金分红方式是现金分红,投资者可以通过销售机构将分红方式变更为红利再投资,以获得更大的回报。

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