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基金种类跟命名规则

2016年03月12日 基金常识 评论 2 条 阅读 1,221 个点击 次

当前国内对基金的分类和命名五类八门,很多人搞不清楚是怎么回事。近日对此做了一个简单的梳理,首先最简单的种类:

股票基金:基金资产中股票占比须在80%以上;

债券基金:基金资产中债券占比须在80%以上;

货币基金:仅投资于货币市场工具;

混合基金:不符合以上比例的;

基金分的种类比较少,相对简单。但是名字的话,就开始多了。比如简单的像沪深300,就有发起式基金,增强型,LOF等,让人傻傻分不清楚。现在就来说说这都是有啥区别,请看如下:

“成长”:多投资于业绩高速增长的成长型企业,追逐市场热点。热点变化快,所以这类基金的股票买卖频率也很高,风险高,但收益也高。

“价值”:多投资于稳定业绩增长的企业,比如银行、地产这样表现较为稳健的价值型股票,风险和收益相对比成长类要低。

“平衡”:希望能够兼顾以上两者(当然也有两边都顾不到的情况).

“配置”:根据市场波动在股票和固定收益类资产之间调整,股票好的时候多买股票,行情不好就买固定收益类资产避险,一般都是混合基金,而混合基金就算不带这个词基本也是这么做的。

“精选”或“优选”:一般是股票型基金或混合基金中偏股的类型,意思就是我们好好选股票,最大的风格就是非(mei)常(you)灵(feng)活(ge),具体表现得看团队的能力。

主题类基金:该类产品是基金公司专门按不同的投资理念和风格去打造的,像目前较为流行的“全球主题”、“能源主题”、“消费主题”等。这类基金投资的股票一般都会按照既定的主题来选择,所以投资者如果对某些行业或是题材看好,可以购买相关的基金。

红利、回报:这类基金往往对分红有特殊规定,如“信诚四季红”规定每个季度对收益实施分红,一年四季见红就分。这类基金比较适合需要定期现金收入的投资者。

发起式:基金管理人及高管做为基金发起人认购基金的一定数额方式发起设立的基金(一般自购基金金额不少于1000万元,持有期限不少于3年)

增强型:是基金在进行指数化投资的过程中,为试图获得超越指数的投资回报,在被动跟踪指数的基础上,加入增强型的积极投资手段,在投资组合进行适当调整,力强在控制风险的同时获取积极的市场收益。

ETF基金:交易所交易基金是指可以在交易所上市交易的基金,又称ETFs(Exchang Traded Funds),其代表的是一揽子股票的投资组合,投资人通过购买基金,一次性完成一个投资组合(例如某个指数的所有成分股股票)的买卖。

LOF基金:上市开放式基金(LOF)是指通过深交所交易系统发行并上市交易的开放式基金。LOF基金一般场内报价时间为:9:25,10:30,11:30和14:00。

 

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