A-A+

选基金的4433法则

2021年05月04日 基金常识 暂无评论 阅读 183 个点击 次

“4433选基法”,到底是个什么鬼呢?其实,它是根据时间和业绩筛选基金的方法:

最近1年收益率排名在同类型基金的前四分之一;

最近2年、3年、5年及今年以来收益率排名均在同类型基金的前四分之一;

最近6个月收益率排名在同类型基金的前三分之一;

最近3个月收益率排名在同类型基金的前三分之一。

但用这个方法也有比较明显的弊端:

可能会选出仅近一年业绩优秀的基金。如果某只基金近一年的业绩远远优于其他基金,那很可能近一年、两年、三年甚至五年的排名都会“被平均”。

可能会选出不符合自己风险偏好的基金。据该方法选出的基金,种类包括股票型、混合型、债券型等多种基金。如果投资者不加选择随意购买,在配置上可能会有失平衡。

筛选方法过于生硬,可能错过优质好基。即使某只基金的长期业绩表现优异,但可能由于市场风格轮动,近3个月排名不在前1/3,于是就被“拒之门外”了。

俗语说,尽信书,不如无书。

排名是一个很好的客观指标,可以帮助我们快速评估基金的历史业绩,在观察排名时,我们需要牢记以下两点:

1、避免根据短期排名“炒”基。

A股风格切换和板块轮动频繁,仅凭短期排名难以评估该产品是否具备绩优基金的潜质。再者,当我们看到短期亮眼的排名时再入手,很可能会买在行情后半段。

2、排名只代表基金的历史业绩,切忌只看排名选基金。

不了解历史则难以把握未来,但排名仅仅是我们选基时参考的其中一个因素,在此基础上,我们还需要结合市场情况、基金公司、基金经理、基金规模、投资目标、产品回撤等多项因素综合考虑。

来源:网络,如有侵权请联系站长!

给我留言

Copyright © 林桂波博客 保留所有权利.   Theme  Ality 粤ICP备15079533号-1

用户登录 ⁄ 注册

分享到:

粤公网安备 44529802000125号