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如何精简持仓基金数量

2020年10月25日 我的生活 暂无评论 阅读 90 个点击 次

相信很多投资者,尤其是初学者,都会面临持仓数量太多的问题,数量太多难免鱼龙混杂,选到烂基金。精简持仓的目的是为了节省精力+提高收益。今天教大家几个方法:

1、反复对比,限制数量,敢于放弃

买多了肯定是因为没做好取舍。看好一只基金后,别急着买入,先看看持仓里有没有与之重复的,再看看同类型的有没有更好选择,做好对比再决定。

限定持仓数量是个不错的方法,逼自己在买入一个品种的时候必须卖出一个。虽然死板,但是对于大部分新手投资者来说,是一个非常好的强制作对比的方法。

你也可以反过来想想,与其买那么多基金然后跟踪的很辛苦,还不如把时间用在买前对比筛选上。

卖掉不适合自己的基金,也是一种止损,停止犯错就是进步!

2、深度研究,只选自己认可理念的基金

好的基金那么多,各有优劣,其实没有最好的。自己认同的基金才是最适合的,才能拿的住、拿的稳。

投资还是要勿忘初心,不是为了持有而持有。持有某个基金,是因为从内心对该基金的投资理念有很强的信心,愿意长期持有,才去买。

因此要加强对基金的深度研究,了解基金经理的投资理念,看看与自己理念是否相符合,不认可的基金应该尽早卖掉。

如果你认同低估值价值投资,却买了个成长型的基金;看好蓝筹,却买了中小盘的基金;不喜欢择时,却买了个喜欢择时的主动型基金,那肯定会拿的不舒服。

但是有些新手可能还没有形成自己的投资理念,很容易觉得这个策略也好,那个行业机会也不错,另一个板块估值比较低,都想参与。其实以上机会可能都能赚钱,但是如果你都去参与,它们之间可能会相互抵消,最后跑出来的走势,可能跟宽基指数差不多。

新手实在找不出自己认可哪种,也没关系,加强学习和总结,尽快形成自己的投资理念,再作调整。

3、选自己的能力圈之内的基金,卖掉自己看不懂的

在能力圈内投资是非常重要的投资纪律:清楚自己的能力圈;在能力圈范围内投资;努力扩大能力圈。

投资是认知的变现,我们还是要尽量做自己看得懂的投资。买了自己不懂的基金,即使再好,你也未必能在上面赚到钱,反而容易亏钱。即使凭运气赚了钱,将来也有可能凭实力亏掉。

所以大家不妨梳理一下自己的持仓,看看自己是不是真的明白什么是低波动、什么是一级债、什么是对冲、什么是美元债。如果搞不懂,又一时半会学不会,那就先卖了吧。

4、同一风格、策略、行业或板块的基金可以精简一些

某一种风格/策略/行业/板块下面可能还会有很多种细分策略,选1-2个就够了。

举例:红利指数是最普及的策略,有中证红利、标普红利、红利低波、沪港深高股息港股通高股息、红利潜力、红利低波100等多个指数基金

但是不管你多喜欢红利策略,最好也只精选1-2个你最看好的,买的太多,效果并不会更好。

同一基金经理管理的基金,也尽量只选一个。

5、培养组合思维,重视对持仓比例的调整,而不是新增持仓数量

要习惯于把投资组合视为一个整体,给自己设定一个可以接受的预期回报、波动率和最大回撤,尝试调试持仓比例到符合你的要求。

举个例子,假如你配置了: 易方达蓝筹精选25% 富国天惠25% 广发稳健增长30% 博时信用债20%

如果你觉得波动偏大,你不一定要增加持仓,可以将比例调整为: 易方达蓝筹精选22% 富国天惠18% 广发稳健增长30% 博时信用债30%

如果调整后已经可以满足你的风险偏好和预期收益,那再新增配置基金可能都是给自己增加负担。

6、固收类基金不需要太多,可以减少持仓

只有股市才会经常有风格变化,其他投资品种的风格和趋势,一般是比较稳定的。固收类的基金经理,也不太会存在风格漂移的问题。

因此,我认为不需要配置太多固收类基金。直接选最好的配置1-3个就行,而且长期来看,表现优秀的债基经理可以持续表现优秀。

简单列几个我认为不错的固收类基金经理:张清华、过钧、谭昌杰、马龙、欧阳凯、黄纪亮、梁均、胡剑等。

另外,在一个5年以内的中短期,哪怕你没有选到最优秀的债基,收益也并不会差太多。所以我认为没必要在这方面耗费太多精力。

精简持仓的其他注意事项

(1)注意调仓带来的手续费摩擦,许多基金持有不满两年都需要赎回费,其中大部分基金持有不满30天时,赎回费较高。一般至少满30天再考虑调整。

(2)组合理念是投资组合的关键,不能为了精简基金影响到了整体的组合运作,进而影响投资收益

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