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基金止盈终极攻略(12种止盈法)

2020年08月09日 好文分享 暂无评论 阅读 226 个点击 次

定投是一种定期定额的、长期性的投资行为,不用考虑各个时期的投资时点,也不必为市场经济状况劳神费心,更无需为短期的价格波动而改变长期的投资决策。

对于基金投资,回本不是根本目的,寻求更高的收益才是王道,那么在选择止盈的时机方面就非常关键。

赚了很多收益,何时止盈。止盈的目的三点:一是锁定盈利,二是防止利润回吐,三是通过再投入获取复利。

设定盈利点的应考虑的因素。

第一,与开始定投时的股市高低因素有关。在股市相对低点定投,盈利点可以设置高一些,比如15%—20%。反之,盈利点设置低一些,比如10%。PS:内地股市向来惯例是牛短熊长。A股上市公司平均年净资产收益率中位数是8.65%,建议止盈设置成10%。

第二,与定投金额高低有关。金额越高,盈利点设置越低,金额越低,盈利点设置越高。Ps:定投总金额不大的话,不建议止盈,存钱。

第三,与基金定投类型有关。波动越大,止盈点越高,波动越小,止盈点越小。比如定投某些主题基金,由于波动相对幅度比较大,可以设置止盈点高一些,比如15%-20%。而对于定投指数基金,跟踪指数,波动相对小一些,可以设置止盈点低一些,比如10%。

基金止损止盈技巧

1、目标止盈法

通常设置一个固定止盈点,在达到目标收益时就卖出。根据市场不同,给出如下两只方案。

牛市止盈方案:三二一法则,即目标收益率达30%、20%、10%后止盈。

简单来说,当定投收益率达到30%,做第一次止盈,全部赎回(清空),赎回后重新做第二轮定投;收益率到了20%,做第二次止盈,全部赎回,赎回后做第三轮定投;收益率到了10%,再进行第三次止盈赎回。

熊市止盈方案:漫漫熊途中在收益率达到10%止盈。

在股市行情不是很好的时候,止盈点可以设置低一些,比如当前震荡市场行情,把止盈点设置为10%,到10%就止盈,然后把赎回资金分成12份,继续定投。

对于基金定投初学者,可以设置一个固定止盈目标,比如10%,目标低一些,比较容易达到,利于坚持定投。达到盈利目标就全部赎回,原有的基金如果业绩比较好,可以继续定投,否则选择更好的基金重新定投。

2、最大回撤法止盈

最大回撤,是指某一周期内基金收益率下降幅度的最大值,是一个风险指标。

回撤率,指的就是一段时间内,价格/净值/收益从最高点跌到最低点的幅度。

控制最大回撤止盈,就是在目标收益率的基础上设置最大回撤的阈值,当达到目标收益率的时候先不止盈赎回,而是继续持有。

接下来可能会出现两种情况:

一是基金继续上涨,那就继续持有,获得比目标收益率更高的收益;

二是持有基金出现10%的回撤,那就立即赎回止盈,最终收益比目标收益率少赚一点,而这10%就是预设的最大回撤阈值。

因此,这种方法就能很好地解决因早早赎回止盈错过后市行情的问题,也更适合上涨的市场行情。

一般在定投前,我们会建议新手给自己定一个目标:当收益达到25%、30%或35%的时候,就该落袋为安了。

你可以把回撤定为5%,如果回撤幅度达到或超过这个比例的时候,就该落袋为安了。

3、估值止盈法

基金定投最常说的就是指数基金,而指数基金当前点位是否值得投资,主要是看估值,估值低的时候多买,估值高的时候少买。低估时坚持买入和持有,高估时逐步退出、落袋为安。

总结起来就是:低估定投,估值正常停止定投继续持有,估值偏高分批收割利润,高估分批清仓。

4、动态止盈法

很多人在止盈后,可能还会有一定涨势,大家担心止盈可能会错过后面的增长。而动态止盈法就是止盈点根据市场行情的变化而变化。

比如,我们设置20%的止盈点,到达后再提高止盈点到30%,到达再提高止盈点……,不过中途如果出现回撤达5%,就立刻止盈。

我的建议是不妨以一只基的历史净值为依据,观察其大致的运行轨迹,稳健者可在净值一路飙升出现较大涨幅的成熟期选择止盈,而激进者则可在其走势出现明显向下的趋势时也就是进入衰退期再进行止盈操作。

5、恒定市值法止盈

适合成熟市场的基金,比如投资美股指数、QDII指数等。

因对外围市场的不了解,所以在投资的时候,会建议把市值控制为恒定的金额。

比如目标收益率达10%后止盈,把市值控制为初始本金,多余的部分相当于收割利润。

优势:每一轮的利润收割相当于逐渐回本,等收割回本金后的就是纯收入。

缺点:比较被动,没法争取更高的收益,而账户始终保留本金,风险高只合适成熟的慢牛市场。

6、股债平衡法止盈

每半年将自己的基金持仓进行平衡,也就是将债券型基金和股票型基金按照1:1的比例重新平衡。半年后如果股基涨的快,债基涨的慢,比例变成了60:40,那就卖掉部分股基,买入债基。表面上看,你是卖掉一个上涨快的优良资产,买入下跌或收益不佳的不良资产,实际上,这是高抛低吸的过程,通过纪律性投资实现卖高买低的调整过程。

7、均线偏离法止盈

也就是根据均线调整定投的数额,进而决定卖出的时机。一般选择长期均线作为参考,指数高于均线,少买,指数低于均线,多买,指数高于均线40%,考虑止盈。比如支付宝中的智能定投就在这种原理。

8、无风险收益率法止盈

巴菲特的老师格雷厄姆,有一个简单的投资标准:要求高风险资产的年收益率>2倍无风险收益率。

货币基金年化3%-4%,按照2倍的话,就要求每年6%-8%的基金收益率。目标收益率达8%后止盈。

9、卖出利润法止盈

卖出利润法也叫利润收割法,收益率达到10%时,赎回本金的10%,收益率达到20%时,赎回本金的20%,以此类推。

假设投入10万,盈利40%,利润为4万,那么投资者卖出4万元利润就行。

如果是按照10%的利润率来进行收割,每次收割的次数就多点,反之少点。

10、分步清仓法止盈

分步清仓法适合已经严重高估的基金,类似现在的医药 、白酒、标普500 。

当指数基金进入高估区域之后,开始分段卖出,每次上涨10%,开始卖出一次,分步分次卖出直至清仓。

11、大盘点位法

不考虑基金本身的情况和收益,全跟着大盘走,大盘在3000点左右,定心的买,大盘在2000点以下,加倍的买,大盘达到4000点以上,减少定投数额并逐步卖出。

12、情绪判断法

市场萧条的时候就定心的买,在基金市场持续买入筹码,积累份额,也不看大盘,也不看收益,放任自己的基金账户,直到你身边的人都开始谈论股票了,证券开户数屡创新高了,全民炒股集体疯狂的时刻,打开账户果断卖出。

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