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如果遇到基金公司更换基金经理该怎么操作

2020年07月24日 我的生活 暂无评论 阅读 176 个点击 次

说起基金公司更换基金经理这个我好像基本很少关注,因为我本身现在定投或者申购的基金都是被动管理型基金,通常来说,更换基金经理这件事,对主动管理型基金的影响,远远大于被动管理型基金。

那么对于主动管理型基金来说我们应该怎么做呢?

首先,要研究基金公司调整基金经理的原由。

我们说是调整基金经理是公司的正常现象,但是,也不是随意的,它总是有一定情况和背景的。调整基金经理一般有以下几种情况:

一是根据基金经理个人的特点和能力,或是投资风格的不同,基金公司内部做一些正常的人事变动。

二是基金公司股权发生变更,一些控制权的股东有新的经营理念和安排,一部分基金经理就不得不离职了。

三是投资理念的冲突。有的基金经理偏向于长期投资或价值投资,有的基金经理则比较喜好短期的利润,当两者出现冲突的时候,基金经理就可能发生转变。

四是人才的竞争。随着私募基金和信托行业的兴起,基金经理可发展的行业更广阔,给基金经理提供了更多的发挥空间,造成人才的正常流动。

五是监管部门对“老鼠仓”等的查处,使得基金经理在风暴来临之前离职。

其次,对新的基金经理进行研究和考量。对上面五种原由的调换,一般前两种情况,对基金的影响相对要好一点,对后面几种情况,影响就大了,这就必须对新任命的基金经理进行研究。

我是侧重在以下几个方面:他的学历经历资历、过往操作过的基金业绩、从业时间、擅长的领域、投资风格等,总之是综合多个方面进行考量。然后用他的这些能力和水平来衡量我的持有的基金,看他是否能适应,是否能把团队带好。通过判断,他能适应,我就持有不动。

 第三,看走势。如果调换基金经理的时候,正是市场处于牛市行情,一般我是安稳不动的,因为此时不论什么基金,不论什么经理,大概率都是上涨的行情,赚钱那是必须的。如果不是处于牛市行情的,但我持有的基金,属于行业类窄基的,此时这类基金也处于上升阶段,一般我也不退出。此时退出,未必是好事。

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