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关于基金赎回的基金知识

2020年02月17日 基金常识 暂无评论 阅读 1,091 个点击 次

1、基金赎回有什么交易原则?

赎回以份额申请,即赎回基金时,只要填写赎回多少份额即可。赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资者申(认)购的先后次序进行顺序赎回。

2、赎回交易的净值如何计算?

交易日15点之前提交的申请以当日单位净值计算,15点之后提交申请以下一个工作日的单位净值计算。

举例:如果是星期五购买的基金,15点之前按星期五的净值,15点之后因为周六周日不交易,所以净值按下一个星期一的净值算。

3、赎回金额如何计算?

(1)如果投资人在认(申)购时选择缴纳前端认(申)购费用,则赎回金额的计算方法如下:

赎回费用 = 赎回份额×T日基金份额净值×赎回费率

赎回金额 = 赎回份额×T日基金份额净值-赎回费用

(2)如果投资人在认(申)购时选择交纳后端认(申)购费用,则赎回金额的计算方法如下:

赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值

后端认(申)购费用=赎回份额×认(申)购日基金份额净值×后端认(申)购费率

赎回费用=赎回总额×赎回费率

赎回金额=赎回总额-后端认(申)购费用-赎回费用

4、赎回款多久到账?

股票型、混合型基金,划款时间为T+3个工作日,到账时间最快T+3,第三方支付将有1个工作日左右的延时。

5、赎回未满7天是如何计算的?

认购:基金成立日是持有期的第一天;

申购:交易确认日是持有期的第一天;

赎回:交易确认日的前一个自然日是持有期最后一天。

6、份额持有时间如何计算?

认购所得基金份额从基金合同成立日开始计算持有期。

申购所得基金份额从交易确认日开始计算持有期。

7、什么是巨额赎回?

基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一日基金总份额的10%时,即发生巨额赎回。

8、基金赎回时,系统提示的“放弃超额部分”以及“继续赎回”是什么意思?

在发生了巨额赎回的情况下,基金公司将按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额。对于未受理的份额,客户可以选择放弃赎回或者延迟到下一个工作日继续办理赎回。

选择放弃超额部分是指当赎回日发生巨额赎回时,提交的赎回除兑付当日可赎回份额外,剩余份额申请自动取消,本次不再兑付;选择继续赎回则指当赎回日发生巨额赎回,提交的赎回除兑付当日可赎回份额外,剩余申请份额在下一交易日继续兑付,但不享有优先权利,直到份额全部兑付为止。

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