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什么是基金评级?基金评级有什么不足?

2019年08月14日 自问自答 暂无评论 阅读 176 个点击 次

一、什么是基金评级?

基金评级是指由基金评级机构收集有关信息,通过科学定性定量分析,依据一定的标准,对投资者投资于某一种基金后所需要承担的风险,以及能够获得的回报进行预期,并根据收益和风险的预期对基金进行排序。

根据中国证券投资基金业协会的规定,目前可以从事基金评级业务的机构共有7家。

三家基金研究机构:晨星资讯、天相投顾、济安金信。

四家券商基金研究部门:银河证券、招商证券、上海证券、海通证券。

此外,三大官媒(中国证券报、上海证券报、证券时报)可以从事基金评奖业务,分别对应金牛奖、金基金奖和明星基金奖。

各家评级机构通过以市场上基金的历史业绩为基础,融入风险因素,把基金的表现分为五个等级,分别赋以AAAAA级、AAAA级、AAA级、AA级、A级评级。

二、基金评级不足:

1、五星级基金并不一定能保证赚钱:如果同类基金均亏损,该类基金中的五星级基金也有可能亏损。

2、基金评级的滞后性:晨星每个3月发布一次最新评级,市场风格变化缺是极快的。

3、基金经理变更:基金经理有变动,晨星星级评价不会随之改变。评级结果可能只反映了前任基金经理管理该基金的业绩。

4、新基金无评级:一般评级机构针对成立满3年的基金,新基金无法参考。

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